大庆招聘

岗位职责：
1.1 制度建设
1.11 制定风险管理、信贷管理制度、企业内部控制制度、办法和工作流程以及操作规范。
1.12 负责建立和维护风险控制体系，并对企业运行和相关制度提出改进意见。
1.2 业务规划
1.21 制定公司风险管理工作规划、年度工作计划。
1.3 授权管理
1.31 负责做好授权与转授权工作。
1.4 风险管理
1.4.1 与业务部门共同对每项业务按工作流程的规定进行完全的风险调查与评估。
1.4.2 协同法律事务部共同对每项业务的实际操作过程及法律文件进行风险分析与评估。
1.4.3 完成业务风险分析评估报告，向公司风控委员会汇报业务风险调查与分析评估结果。
1.4.4 协助有关部门已放贷业务进行跟踪监督。
1.4.5 牵头负责信用、操作、流动性、声誉、信息等全面风险的管理、审核与评价工作。
1.4.6 负责全面风险监测管理，包括风险预警、风险计量、风险控制、风险评价等。
1.4.7 负责公司风险管理相应制度和技术开发与推广。
1.4.8 负责公司内部控制风险分类管理和审批认定工作。
1.4.9 负责产品质量总体控制计划的编制、考核、监测和分析。
1.4.10 负责呆帐核销的复审工作，组织公司呆账损失准备计提工作。
1.4.11 负责对重大资产减值、公允价值、损失核销进行审核、审批。
1.4.12 协助财务中心对各种损失准备和风险准备的计提。
1.4.13 负责资本充足率、不良资产率、拨备覆盖率等风险监管指标的设定、监测及日常控制。
1.4.14 负责客户风险监测系统的数据上报，指导分/子公司做好数据上报工作。
1.5、 征信管理
1.5.1 负责公司征信管理，完善黑名单制度。
1.6、 Capit投融资运营系统管理
1.6.1 负责管理系统的建设与维护。
1.6.2 负责应收账款质押登记系统的管理与维护。
1.6.3 负责网站投融资制度执行情况、业务审批条件落实情况的检查。
1.6.4 负责分析监控公司投资质量、投向结构、投放进度。
1.6.5 对授信审批质量进行评价及检查；制定并监督实施潜在风险客户退出计划，提出风险化解措施。
1.6 .6负责统筹授信业务发生后的监测管理，督导业务部门实施授信后的日常管理。
1.6.7 牵头负责编写、审定中国资本网投融资管理手册。
1.6.8 负责公司已投融资客户档案管理和分/子公司档案管理的检查、指导。
1.7、 评级管理
1.7.1 负责制定客户评级制度、操作规程，督导分支机构评级工作的实施。
1.7.2 负责债项评级、客户风险评级等工作。
1.8、 独立核算事业部、各部门、分支机构的财务监督
1.8.1 负责根据国家和总部相关管理制度要求，在公司内部和分支机构范围内健全财务管理与会计制度及实
施细则，并组织实施；
1.8.2 负责规范属分/子公司、独立核算事业部的会计核算；
1.8.3 负责对分支机构实施财务风险控制，指导分/子公司开源节流，优化资金占用，定期对分/子财务报表进
行分析，为公司管理层提供决策支持；
1.8.4 负责在分/子公司实施收支两条线和预算管理，严格规范财经纪律。
1.9、资金控制管理
1.9.1、负责制定公司的费用报销及付款制度；
1.9.2、负责检查各项资金支出情况。
1.10、成本消耗管理
1.10.1 负责制定、修订公司运营成本管理制度，跟踪、检查执行情况，对成本实行制度监控。
1.10.2 负责进行后勤保障、CAPIT工具包产品印制和生产成本分析，提交成本分析报告；
1.10.3 负责工具包生产预算执行情况分析、报告。
1.11、 存货结构管理
1.11.1 负责制定、修订公司各类产品存货管理制度，跟踪、检查执行情况，对存货实行制度监控；
1.11.2 负责进行存货分析，提交存货分析报告；
1.11.3 负责存货预算执行情况分析、报告；
1.11.4 负责包括采购计划和资金计划的审定，重要合同会签，参与和监督招标、议标的采购，以及相关控制
评价工作。
1.12、 应收账款管理
1.12.1 负责制定、修订公司应收账款管理制体系，跟踪、检查及帮助各部门、分/子公司相关制度的执行，
降低管理风险；
1.12.2 负责对应收账款管理体系的执行情况进行检查评价，对其中的薄弱环节应及时加以纠正、完善；
1.12.3 负责参与赊销客户的信用资料的审核；
1.12.4 负责参与赊销客户的信用额度动态管理的审核。
1.13、 流程执行管理
1.13.1 负责根据公司业务发展的需要，制定及优化公司的内部控制流程、政策、方法及执行标准；
1.13.2 负责依据公司管理的需求组织并执行公司的内部控制工作，帮助各部门、下属子公司及控股公司现场
规范相关的业务流程及操作规程，降低管理风险；
1.13.3 负责协调公司的内部控制自我评估项目，确保公司的有效控制达到管理层的控制目标：
1) 协助流程及控制主人制定无效控制的补救计划，及跟踪计划，确保无效控制得以控制并转为有效；
2) 给流程及控制主人提供关于内控方面的培训，建立及维护内部控制、自我评估、测试模板及工具，文
件存档标准，及管理证明；
3) 检查各部门或者个体的自我测试工作效果，包括测试样本，测试文件的归档等。
1.13.4 负责检查公司总部、下属分/子公司相关运营、财务、人事等业务政策及流程情况；
1.13.5 负责制定及优化公司总部、分/子公司风险评估体系；帮助管理层鉴别公司总部、分支机构管理上存
在的风险；
1.13.6 负责平衡内部控制的要求与实际的业务发展的冲突，其他与内部控制相关的工作。
1.14、 其它职责
1.14.1 负责公司风控项目报表统计，并按时报送总裁办。
1.14.2 负责公司风控委员会办公室的日常工作。
1.14.3 负责公司内部控制督察及关联客户的认定和关联交易的日常监控与管理。
1.14.4 负责公司风险防范和控制，化解各类风险。
1.14.5 负责公司风控的指导和信息交流，强化全体员工的风险意识。
1.14.6 完成领导交办的其它工作。

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