北京招聘

以综合金融产品及技术为基础，帮助客户进行金融产品选择、产品组合和资产配置，帮助客户实现“资产增值”、“规避风险”以及“财务平衡”。

每一个家庭都在做理财，只不过没有做系统的分类。科学的家庭理财，主要是推广配备四个账户来实现。

1、现金类账户：这笔钱是短期要用的钱，主要帮助我们维持一个6-12个月的具备生活费用，为什么不是6年到12年呢？因为如果把未来要用的钱放在这个账户，它一定会缩水，它存在的渠道是现金、活期储蓄、信用卡的形式。

2、保障类账户：这是一笔放大的钱，一笔应急的钱，用来帮助我们解决因病、残、死等带来的家庭财务缺口。它的存在渠道只有一个：就是商业保险。

3、储蓄类账户：这是一笔保值的钱，因为这笔钱对应的理财目标：子教育、养老金的规划，是我们每一个家庭都必须且一定会面对的，这也是家庭理财中的刚性需求。所以需要一专户管理并且要持续增长，能源源不断抵御通胀。它的存在渠道主要通过年金、债券、定期储蓄的形式。

4、投资类账户：这是一笔可以升值的钱，它的存在渠道主要通过股票、基金、信托、投连、房产的形式（收益越高，风险越大）

联系电话：010-53388539，13718759867（耿经理）

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